개인사업자 세금 줄이는 법? 개인사업자로 운영 중인데 세금 부담이 점점 커지는 느낌입니다.  구체적으로 도움

개인사업자 세금 줄이는 실질적 방법

개인사업자라면 세금 부담을 줄이기 위해 반드시 알아야 할 절세 전략이 있습니다. 아래에 주요 방법과 구체적인 실천 팁, 그리고 신뢰할 만한 절세컨설팅 업체를 정리합니다.

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1. 비용 처리 꼼꼼히 하기

• 사업 관련 공과금(전기, 수도, 통신 등), 사무용품, 소모품 등은 반드시 사업자등록번호가 기재된 영수증을 받아 경비로 처리하세요

• 사업용 카드와 계좌를 홈택스에 등록해 모든 사업 관련 지출을 투명하게 관리하면 비용 인정이 쉬워집니다.

• 차량 리스 및 유지비, 사업주 본인의 건강보험료 등도 사업 관련성이 입증되면 비용처리가 가능합니다.

2. 장부 작성 및 영수증 관리

• 단순경비율 적용 대상이 아니라면 장부를 작성해 실제 지출을 최대한 경비로 반영하세요.

• 모든 거래 영수증, 지로용지까지 꼼꼼히 모으는 습관이 필요합니다.

3. 의제매입세액공제 활용

• 면세된 상품을 매입해 판매할 경우, 일정 조건을 충족하면 부가가치세 부담을 덜 수 있는 의제매입세액공제를 적극 활용하세요.

4. 법인전환 검토

• 소득이 일정 수준 이상이거나 종합소득세 부담이 크다면, 법인전환을 고려해보는 것도 절세에 효과적입니다.

• 법인세율(10~25%)은 개인소득세율(6~42%)보다 낮으며, 대표의 급여·퇴직금도 비용처리가 가능합니다.

• 법인전환 시 직장의료보험 가입, 유한책임, 은퇴자금설계 등 추가적인 절세 및 리스크 관리 효과도 있습니다.

5. 기업부설연구소 설립

• 상시 근로자 2인 이상이면 기업부설연구소를 설립해 대표의 종합소득세에서 연구원 인건비 25% 세액공제 등 다양한 세제 혜택을 받을 수 있습니다.

6. 상속·증여 및 가업승계 컨설팅

• 부동산, 주식 등 자산의 양도, 증여, 상속이 예상된다면 사전 컨설팅을 통해 세금 폭탄을 피할 수 있습니다.

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절세컨설팅 업체 추천

1. 택스리턴컴퍼니

• 개인사업자 절세컨설팅 전문, 7천여 건의 과세관청 소명 경험 보유

• 법인전환, 연구소 설립, 특허 활용, 상속·증여 등 다양한 맞춤 전략 제공

• 전국 방문상담 및 TAX 시뮬레이션 제공

2. 세무법인 굿택스

• 부동산, 주식 등 재산제세(양도세, 증여세, 상속세) 컨설팅

• 사전 설계 및 차별화된 Private Tax Consulting 제공

3. 세무회계 지현

• 개인사업자 전문 세무기장대리 서비스, 무료 상담 제공

• 정확한 세금 신고와 절세 전략 상담 가능

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실천을 위한 한마디

절세는 꼼꼼한 비용 처리와 전문가의 컨설팅을 병행할 때 효과가 극대화됩니다. 위의 컨설팅 업체에 문의해 구체적인 상황에 맞는 전략을 세워보시길 권합니다.

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